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bbin:世界上主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似的要求

时间:2022/2/11 14:30:31   作者:   来源:   阅读:45   评论:0
内容摘要:“自由取现”在商业银行法中有明确规定,这也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。近年来,许多金融机构为了防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,在处理大额现金存取款时,都从以客户为中心的理念出发,对资金的来源和使用进行了必要的认识和提醒。形成了一些实证实践。财务管理部门在研究和起草《办法》时,对金融机构的相关做法进行...
“自由取现”在商业银行法中有明确规定,这也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。近年来,许多金融机构为了防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,在处理大额现金存取款时,都从以客户为中心的理念出发,对资金的来源和使用进行了必要的认识和提醒。形成了一些实证实践。财务管理部门在研究和起草《办法》时,对金融机构的相关做法进行了总结和统一,也有利于保持各金融机构业务管理标准的一致性。同时,从统计上看,目前我国现金存取款金额在5万元以上的,仅占全部现金存取款金额的2%左右。《办法》的有关规定对客户办理现金业务的影响一般不大。

“国内加快填补相关监管缺陷,也在逐步与国际体系和规范接轨。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为,《办法》关于个人现金存取款的相关规定符合当前反洗钱的国际规定。该标准的要求是国际上为防止洗钱活动而接受的做法。金融行动特别工作组(FATF)的国际反洗钱标准明确要求金融机构对超过一定数额的现金交易进行尽职调bbin查。作为成员国,我国应落实《国际反洗钱标准》的要求。目前,世界上主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似的要求。

“新措施对金融机构提出了更多的要求和挑战。金融机构要完善业务流程,尽快改造相关制度,运用技术手段加强对大额可疑交易的监控,加强反洗钱工作。金融管理部门和金融机构应加大《办法》的宣传和普及力度,使社会公众充分理解和配合客户尽职调查和身份信息、交易记录的保存,促进《办法》的顺利实施。”董Ximiao说。

中国人民银行有关部门负责人强调,下一步,中国人民银行将指导金融机构制定具体实施细则。在认真履行反洗钱义务的同时,必须严格执行了解注册客户信息的最低限度和必要原则,不得增加客户的负担。特别是对于老年人等现金使用较多的群体,金融机构应主动提供更友好、更方便的服务。


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